En el acelerado mundo de hoy, la inclusión financiera se ha convertido en un objetivo principal para muchos gobiernos e instituciones. Para lograr este objetivo, los servicios de microcrédito —que otorgan pequeños préstamos a personas o negocios— son fundamentales, ya que brindan acceso a capital que de otro modo no tendrían. Aunque la idea del microcrédito es poderosa, aún existen muchos obstáculos para hacer que estos servicios sean fácilmente accesibles para los consumidores. Los procedimientos de solicitud largos, la información incompleta sobre las ofertas de préstamos y los retrasos en la comunicación a menudo dificultan la participación de los clientes.
Aquí es donde entran las notificaciones push. Las notificaciones push son una forma rápida y confiable para que las instituciones de microfinanzas (IMF), los bancos y los posibles prestatarios se comuniquen. Las notificaciones push mejoran la experiencia del cliente y aumentan la accesibilidad a los préstamos microcréditos al ofrecer actualizaciones en tiempo real, ofertas de préstamos personalizadas y recordatorios. En este artículo, analizaremos cinco formas principales en las que las notificaciones push mejoran los servicios de microcréditos.
Alertas en tiempo real para una adopción más rápida del servicio de microcréditos
Una de las mayores ventajas que brindan las notificaciones push es entregar actualizaciones de préstamos en tiempo real a los clientes. La información sensible al tiempo, como aprobaciones instantáneas de préstamos o nuevas opciones de préstamos, es esencial para la participación del cliente en los servicios de microcrédito. Las instituciones microfinancieras y los bancos pueden notificar a sus clientes de inmediato a través de notificaciones push cuando una nueva oferta de préstamo esté disponible o cuando su solicitud sea aceptada.
Los clientes se benefician de un acceso más rápido a la ayuda financiera gracias a esta comunicación en tiempo real. Imagine recibir una notificación inmediata en su teléfono inteligente sobre una oferta de préstamo preaprobada cuando tenga una necesidad financiera inesperada. Las notificaciones push permiten que los clientes respondan rápidamente, lo que acelera la adopción de los servicios de microcrédito, en lugar de esperar días o incluso semanas para que se apruebe una solicitud de préstamo por canales tradicionales. Esto reduce el tiempo que los clientes pasan visitando bancos y haciendo preguntas sobre productos de préstamos, mejorando la eficiencia del proceso tanto para el cliente como para la institución.
Además, las necesidades específicas del cliente pueden atenderse en estos cambios de préstamo en tiempo real. Las notificaciones push pueden utilizarse, por ejemplo, para notificar a un segmento de clientes que solicita con frecuencia micropréstamos a corto plazo sobre nuevos productos de préstamos relevantes. Esto aumentará la probabilidad de que el préstamo sea adoptado. Las notificaciones en tiempo real son otra herramienta que las instituciones microfinancieras pueden utilizar para notificar a los prestatarios sobre cambios en el estado de su préstamo. Pueden notificar a los prestatarios de inmediato sobre aprobaciones, rechazos o solicitudes de más información. Los clientes pasan menos tiempo esperando y se mantienen actualizados en cada etapa gracias a este enfoque proactivo. Las notificaciones push permiten rapidez, lo cual es crucial para preservar la confianza del cliente en un día de comunicación rápida.
Microcréditos en línea facilitados a través de notificaciones personalizadas
Otro beneficio importante de las notificaciones push es la capacidad de personalizar la experiencia del usuario. La personalización es fundamental para que los servicios de microcrédito ayuden a los clientes en el proceso de solicitud de préstamo. Al utilizar los datos del consumidor para personalizar las ofertas de préstamos y notificaciones según las preferencias personales, se pueden aumentar las tasas de aprobación de préstamos y mejorar el proceso de adquisición de préstamos en general.
Un sistema de notificación automatizado podría utilizarse para notificar a un cliente que ha solicitado un préstamo pequeño en el pasado sobre ofertas de préstamos que sean comparables a su historial de préstamos. Debido a que se tiene en cuenta su comportamiento financiero, este tipo de notificación personalizada no solo agiliza el proceso de préstamo, sino que también brinda al cliente una sensación de valor. Como resultado, los usuarios tienen más probabilidades de interactuar con la plataforma de préstamos digitales de manera regular, lo que mejora la retención de clientes mediante notificaciones.
Aplicar para microcréditos en línea se puede facilitar mediante el uso de notificaciones push personalizadas. Las instituciones financieras pueden ayudar a los prestatarios a completar sus solicitudes rápidamente proporcionando instrucciones paso a paso o recordatorios. Estas alertas pueden contener recordatorios para revisar los términos del préstamo, firmar contratos o cargar documentos. De este modo, los clientes pueden solicitar préstamos a tiempo, lo que acelera el proceso de aprobación y hace que toda la experiencia sea más fluida.
Además, las alertas personalizadas no se limitan a las ofertas de préstamos y recordatorios de solicitudes. También pueden utilizarse para distribuir ideas sobre presupuesto, orientación financiera y materiales educativos que pueden ayudar a los clientes a administrar su dinero de manera más hábil. Esta ayuda personalizada puede marcar la diferencia entre que se apruebe o no una solicitud de préstamo para los prestatarios primerizos. Al proporcionar información valiosa personalizada según las circunstancias financieras únicas de cada cliente, las instituciones microfinancieras pueden fortalecer sus lazos con los clientes y aumentar su satisfacción y lealtad. Al final, la personalización asegura que cada prestatario reciba asistencia y comprensión durante su viaje en microcrédito.
Las instituciones microfinancieras (IMF) se benefician de una mayor participación
Las instituciones microfinancieras (IMF), los bancos pueden obtener grandes beneficios al integrar las notificaciones push en su estrategia de interacción con los clientes. Al comunicarse continuamente con los prestatarios, las IMF pueden establecer relaciones con los clientes y mejorar los niveles de participación, lo que finalmente aumenta las tasas de retención. Los clientes se mantienen informados e involucrados con notificaciones regulares sobre nuevos productos de préstamos, recordatorios de pago e incluso información educativa sobre alfabetización financiera.
Las notificaciones push no solo aumentan la participación, sino que son esenciales para incrementar las tasas de pago. Los pagos de préstamos tardíos o perdidos son un problema común para las instituciones microfinancieras, y pueden tener un gran impacto en la estabilidad financiera de la organización. Los clientes pueden configurar notificaciones push para recordarles los plazos de pago inminentes, lo que ayuda a mantener informados a los deudores sobre sus responsabilidades. Al reducir la posibilidad de incumplimiento, estos recordatorios oportunos mejoran las tasas de pago de los préstamos y la viabilidad financiera de la institución.
Las notificaciones push también pueden utilizarse para enviar ofertas especiales o promociones para atraer a los clientes a refinanciar sus préstamos actuales o solicitar nuevos. Al alentar a los consumidores a investigar otros productos financieros, esta estrategia proactiva no solo aumenta la participación, sino que también brinda a las IMF la oportunidad de aumentar sus ingresos.
Además, el aumento de la participación en las notificaciones push proporciona a las instituciones microfinancieras valiosos conocimientos sobre datos. Las IMF pueden mejorar aún más la participación de los clientes modificando su estrategia según el análisis de las respuestas de los clientes a diversas notificaciones, incluidas las ofertas de préstamos, recordatorios y promociones. Al saber qué tipos de mensajes generan mejores tasas de conversión o más pagos de préstamos, las instituciones pueden personalizar sus mensajes para que las notificaciones push tengan el mayor impacto posible en el comportamiento del cliente. Este ciclo continuo de retroalimentación ayuda a la institución y a sus clientes al mejorar la estrategia de participación en general.
Aumentar la conciencia y la accesibilidad de los préstamos microcréditos
Las notificaciones push tienen una habilidad única para aumentar la accesibilidad de estos servicios financieros y aumentar la conciencia pública sobre la accesibilidad de los microcréditos. Las instituciones FinTech pueden asegurarse de que la información correcta llegue a los clientes adecuados en el momento adecuado utilizando mensajes personalizados. Por ejemplo, las notificaciones push pueden notificar rápidamente a un subconjunto de la base de clientes que tiene más probabilidades de estar interesado en un nuevo producto de préstamo cuando se lance.
Las IMF pueden vender sus productos de préstamo de manera más efectiva utilizando notificaciones push segmentadas. Mediante la segmentación de la audiencia en función de demografía, patrones de préstamos u otros factores relevantes, las instituciones pueden personalizar las ofertas de préstamos que satisfacen las necesidades de los clientes individuales. Debido a la mayor probabilidad de que los clientes soliciten préstamos que se ajusten a su situación financiera, hay más posibilidades de que el préstamo sea aprobado.
Las notificaciones push no solo anuncian ofertas de préstamos, sino que también contribuyen a una mayor inclusión financiera. Muchos posibles prestatarios pueden no estar al tanto de los servicios financieros que tienen a su disposición, especialmente si no tienen mucho acceso a los canales bancarios tradicionales. Al informar a los consumidores de manera regular sobre nuevos productos, ofertas especiales o cambios en los términos de los préstamos, las notificaciones push pueden ayudar a reducir esta brecha de información y aumentar el acceso de los grupos más desfavorecidos a los servicios de microcréditos.
Además, las notificaciones push pueden ayudar con uno de los principales obstáculos para la accesibilidad financiera: la complejidad de los productos de préstamo. Para muchos clientes, una simple falta de comunicación sobre los términos y condiciones de elegibilidad puede hacer que se desanimen a solicitar un préstamo. Las notificaciones push en la banca son una herramienta útil para que las organizaciones microfinancieras ayuden a sus clientes a sentirse más seguros acerca de sus decisiones financieras al simplificar la información compleja en actualizaciones fáciles de entender. Más inclusión financiera: Al simplificar los términos del préstamo y aumentar la transparencia en el proceso de solicitud, las IMF pueden atraer a más clientes y aumentar el acceso a los servicios financieros para aquellos que más los necesitan.
Simplificar el proceso de solicitud con notificaciones paso a paso
Para aquellos que solicitan un préstamo microcrédito por primera vez, puede ser un proceso aterrador. La complejidad del proceso de solicitud puede hacer que los clientes abandonen sus solicitudes por completo, presenten trabajos incompletos o pierdan los plazos. Las notificaciones push facilitan este proceso guiando a los prestatarios paso a paso a través del proceso de solicitud.
Las notificaciones push garantizan que los clientes comprendan cada paso del proceso de solicitud y lo que se espera de ellos, segmentando el proceso en partes manejables. Estas alertas pueden funcionar como un recordatorio útil para cargar archivos, enviar detalles adicionales o aprobar el contrato de préstamo. Debido a esto, los prestatarios tienen menos probabilidades de abandonar sus solicitudes, lo que beneficia a las organizaciones microfinancieras al aumentar la tasa de finalización.
Además, las notificaciones push ayudan a las IMF a abordar un importante punto de dolor de los clientes: la falta de comunicación. Cuando sus solicitudes de préstamos se retrasan y no saben si serán aceptados o rechazados, los prestatarios suelen enfurecerse. Las notificaciones push pueden brindar información inmediata sobre el estado de sus solicitudes, informándoles y calmando sus preocupaciones. Esta transparencia aumenta la posibilidad de que el préstamo sea aprobado mientras mejora la experiencia del cliente.
Además, el monitoreo del progreso puede incorporarse en las notificaciones paso a paso para que los clientes comprendan exactamente en qué etapa del proceso de solicitud de préstamo se encuentran. Esta transparencia puede ayudar a aquellos que no están familiarizados con los procedimientos financieros a solicitar microcréditos con mucho menos confusión y preocupación. Al proporcionar una hoja de ruta clara a través de las notificaciones, las organizaciones microfinancieras aseguran que los prestatarios se sientan apoyados y a cargo de su camino financiero. Como resultado, el proceso de solicitud es más eficiente y fácil de usar, lo que disminuye los errores y retrasos en la solicitud y ayuda tanto al prestatario como a la institución.
Por qué elegir Gravitec para las notificaciones push de microcréditos
Gravitec es un proveedor líder de sistemas de notificación push automatizados diseñados teniendo en cuenta las necesidades de las instituciones microfinancieras. Con un conocimiento profundo del sector de microcréditos, Gravitec ofrece sistemas de alertas personalizadas que aumentan las tasas de aprobación de préstamos y mejoran la participación del consumidor.
Con la tecnología de Gravitec, los clientes pueden recibir notificaciones en tiempo real en varios dispositivos, incluidos PCs y teléfonos móviles, para que nunca se pierdan cambios importantes. Las IMF pueden dirigirse a grupos específicos de clientes con ofertas de préstamos personalizadas gracias a las sofisticadas capacidades de segmentación del sistema, lo que aumenta la posibilidad de aceptación del préstamo y mejora la satisfacción del cliente.
Además, la tecnología de notificaciones push de Gravitec automatiza cada paso del proceso de comunicación, desde alertar a los clientes sobre nuevos productos de préstamos hasta recordarles los plazos de pago inminentes. Al eliminar la necesidad de que la institución realice trabajo manual, esta automatización libera recursos para concentrarse en otras tareas relacionadas con el cliente.
Conclusión
Las notificaciones push han demostrado ser una herramienta invaluable para ampliar la participación de los clientes y facilitar un mejor acceso a los préstamos microcréditos en la competitiva industria financiera de hoy. Los bancos de microfinanzas pueden mejorar la participación y la comunicación con los clientes, agilizar el proceso de solicitud y asegurarse de que sus clientes siempre estén informados al implementar servicios de notificaciones push como los de Gravitec. Es hora de que las empresas de microcréditos utilicen esta tecnología para hacer sus servicios más accesibles y mejores para sus clientes. Si necesita más ayuda con las notificaciones push, contáctenos en support@gravitec.net.
